銀行業(yè)務可分為四類:資產(chǎn)業(yè)務、負債業(yè)務、中間業(yè)務和表外業(yè)務。

1負債業(yè)務是指商業(yè)銀行籌集資金并形成資金來源的業(yè)務。它是商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務和其他業(yè)務的基礎(chǔ)。包括主要的存款業(yè)務。

二。資產(chǎn)業(yè)務是指商業(yè)銀行通過各種方式運用資金獲取利潤的業(yè)務。包括現(xiàn)金業(yè)務、貸款業(yè)務和投資業(yè)務。

三。中間業(yè)務:是指商業(yè)銀行不直接承接或形成債權(quán)債務，不使用自有資金為客戶辦理支付等委托事項，并向其收取手續(xù)費的業(yè)務。商業(yè)銀行的中間業(yè)務主要包括:結(jié)算業(yè)務、代理業(yè)務、咨詢業(yè)務、托管業(yè)務等。

4表外業(yè)務:商業(yè)銀行從事的不包括在資產(chǎn)負債表內(nèi)且不影響銀行總資產(chǎn)和總負債的業(yè)務。包括:擔保、金融衍生品業(yè)務(如遠期外匯合約、貨幣互換、貨幣期貨、貨幣期權(quán)、利率期權(quán)、股指、期貨和期權(quán)等。)

現(xiàn)金屬于金融資產(chǎn)的哪一類

銀行業(yè)務可分為四類:資產(chǎn)業(yè)務、負債業(yè)務、中間業(yè)務和表外業(yè)務。

1負債業(yè)務是指商業(yè)銀行籌集資金并形成資金來源的業(yè)務。它是商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務和其他業(yè)務的基礎(chǔ)。包括主要的存款業(yè)務。

二。資產(chǎn)業(yè)務是指商業(yè)銀行通過各種方式運用資金獲取利潤的業(yè)務。包括現(xiàn)金業(yè)務、貸款業(yè)務和投資業(yè)務。

三。中間業(yè)務:是指商業(yè)銀行不直接承接或形成債權(quán)債務，不使用自有資金為客戶辦理支付等委托事項，并向其收取手續(xù)費的業(yè)務。商業(yè)銀行的中間業(yè)務主要包括:結(jié)算業(yè)務、代理業(yè)務、咨詢業(yè)務、托管業(yè)務等。

4表外業(yè)務:商業(yè)銀行從事的不包括在資產(chǎn)負債表內(nèi)且不影響銀行總資產(chǎn)和總負債的業(yè)務。包括:擔保、金融衍生品業(yè)務(如遠期外匯合約、貨幣互換、貨幣期貨、貨幣期權(quán)、利率期權(quán)、股指、期貨和期權(quán)等。)

商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)和其資金頭寸數(shù)額相當

現(xiàn)金屬于流動性金融資產(chǎn)。

現(xiàn)金類資產(chǎn)是指企業(yè)持有的貨幣資金和將以固定或可確定的金額收取的資產(chǎn)，包括現(xiàn)金、銀行存款和應收票據(jù)以及準備持有至到期的債券投資等。一般廣義上的現(xiàn)金資產(chǎn)包括庫存現(xiàn)金、銀行存款和其他貨幣資金。現(xiàn)金類資產(chǎn)是流動性最強的資產(chǎn)，屬于貨幣性資產(chǎn)一部分。

現(xiàn)金資產(chǎn)，是指商業(yè)銀行隨時可以用來應付現(xiàn)金需要的資產(chǎn)，是銀行資產(chǎn)業(yè)務中最富流動性的部分。包括現(xiàn)金和活期存款。

現(xiàn)金資產(chǎn)一般包括銀行庫存現(xiàn)金、在途托收現(xiàn)金、代理行存款和在中央銀行的存款四部分。

1、庫存現(xiàn)金是銀行金庫中的紙幣和硬幣，以及同中央銀行發(fā)生往來但尚在運送中的現(xiàn)金；

2、在途托收現(xiàn)金指已簽發(fā)支票送交中央銀行或其他銀行但相關(guān)賬戶尚未貸記的部分；

3、代理行存款即存放同業(yè)的款項，主要用于同業(yè)間、聯(lián)行間業(yè)務往來的需要；

4、在中央銀行的存款主要用于應付法定準備金的要求，并可做支票清算、財政部庫券交易和電匯等財戶的余額。

現(xiàn)金資產(chǎn)是唯一可做法定存款準備金的資產(chǎn)項目，也是銀行全部資產(chǎn)中流動性最強的部分，可以隨時滿足客戶的提款要求和貸款請求，因而被稱為一級準備。但現(xiàn)金資產(chǎn)基本上是無收益的，因而銀行在經(jīng)營中總是力圖在繳足準備金，確保銀行流動性的前提下減少現(xiàn)金資產(chǎn)的持有。

金融資產(chǎn)主要包括現(xiàn)金、銀行存款、應收帳款等等，而金融資產(chǎn)在初始確認時劃分為以下幾類：以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)，持有至到期投資，貸款和應收款項，可供出售的金融資產(chǎn)。現(xiàn)金和銀行存款不屬于這幾類。現(xiàn)金和銀行存款在這幾類之外。

金融資產(chǎn) ，經(jīng)營資產(chǎn)的對稱。單位或個人所擁有的以價值形態(tài)存在的資產(chǎn)。是一種索取實物資產(chǎn)的無形的權(quán)利。是一切可以在有組織的金融市場上進行交易、具有現(xiàn)實價格和未來估價的金融工具的總稱。金融資產(chǎn)的最大特征是能夠在市場交易中為其所有者提供即期或遠期的貨幣收入流量。盡管金融市場的存在并不是金融資產(chǎn)創(chuàng)造與交易的必要條件，但大多數(shù)國家經(jīng)濟中金融資產(chǎn)還是在相應的金融市場上交易的。 ——這個概念才是與“融資產(chǎn)在初始確認時劃分為以下幾類：以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)，持有至到期投資，貸款和應收款項，可供出售的金融資產(chǎn)。”相一致的概念。

請問商業(yè)銀行現(xiàn)金類，需要關(guān)注哪些指標？比如現(xiàn)金運用率等。

題主是否想詢問“商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)和其資金頭寸數(shù)額相等嗎”不相等。根據(jù)查詢相關(guān)信息顯示，銀行的資金頭寸數(shù)額是一個動態(tài)的概念，會隨著時間、業(yè)務和市場環(huán)境的變化而不斷調(diào)整，而現(xiàn)金資產(chǎn)則是靜態(tài)的，只是一個銀行當前擁有的資產(chǎn)類別之一，所以不相等。

首先商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)是由庫存現(xiàn)金、在中央銀行存款、存放同業(yè)存款、在途資金構(gòu)成的。

現(xiàn)金資產(chǎn)的作用是保持清償力、保持流動性。

資金頭寸劃分為基礎(chǔ)頭寸：庫存現(xiàn)金和超額準備金和可用頭寸：基礎(chǔ)頭寸+存放同業(yè)存款

銀行資金頭寸或流動性準備的變化，歸根結(jié)底取決于銀行存貸款資金運動的變化，任何存款的支出和貸款的增加，都減少頭寸；反之，存款的增加和貸款的減少則會增加銀行的資金頭寸。

銀行主要資金來源與資金運用：

資金來源（增加頭寸）

貸款利息和本金

變現(xiàn)債券及到期債券

存款增加

其他負債增加

發(fā)行新股

資金運用（減少頭寸）

新發(fā)放的貸款

購買債券

存款減少

其他負債減少

收購股份

另外，銀行的有些資金來源和資金運用的變化，不會影響銀行頭寸總量的變化，但會引起頭寸結(jié)構(gòu)的變化。如向中央銀行交存準備金，收回或增加存放同業(yè)存款等。

你說的指標過于籠統(tǒng)，商業(yè)銀行的財務指標總共有四類，和現(xiàn)金資產(chǎn)相關(guān)的主要是流動性指標里的速動比率=速動資產(chǎn)/流動負債 其中速動資產(chǎn)=流動資產(chǎn)-存貨這一比率通常大于一 是正常的

現(xiàn)金比率=（現(xiàn)金+等值現(xiàn)金）/流動資產(chǎn) 通常這一比率應保持在5%以上。

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