基金凈值其實就是基金的價格，比如買股票的時候會按照成交價格算成本，買基金的時候是按照凈值算成本的，不過基金的凈值并不是實時更新的，下面來看詳細規(guī)則。

基金凈值什么時候更新?

封閉式基金至少每周公告一次基金凈值;開放式基金是在基金合同生效后及開始辦理申購或者贖回前，至少每周公告一次基金凈值;開放申購贖回后，每個交易日公布前一交易日的凈值。

【1】私募基金凈值一周公布一次。

【2】場內基金(如LOF基金、ETF基金、Reits基金)凈值一般會在交易日當天系統(tǒng)初始化時更新。

【3】場外基金一般是交易日晚上10點更新當天的基金凈值。在申購和贖回場外基金時會按基金當天的最終凈值進行計算。

基金凈值分為單位凈值與累計凈值：

【1】基金單位凈值：指每份基金單位的凈資產價值，等于基金的總資產減去總負債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。

【2】基金累計凈值：指基金最新單位凈值與成立以來的分紅業(yè)績之和，體現(xiàn)了基金從成立以來所取得的累計收益。

基金申購/贖回都按未知價原則交易，指的是基金當天的凈值都是需要在晚間公布，所以您當天申購贖回是不知道基金凈值的情況下進行的。

綜上所述：不同類型的基金產品，對其基金凈值的公告有不同的時間要求，買基金的之后，不要以為凈值低的就是好的。