交易日又稱T日是指開放式基金銷售機構在規定時間內受理***者申購、轉換、贖回或其它業務申請的工作日。交易日是以股市交易時間為界限的。一個交易日就是從早上9:00-下午15:00的這段時間。而一個交易日到賬就是T+0日到賬也就是當天提交交易并在當天凈值成交到賬，不需要等到第二天。

所以只要是在每天下午3點之前提交的交易都將按照當天收市后公布的凈值成交；如果是每天下午3點之后提交的交易將按照下一個交易日收市后公布的凈值成交。

需要注意的一點是，一般交易日是指除去周末和法定節假日以外的交易日，所以在周末或法定節假日以前最后一個工作日的下午3點以后到法定節假日以后的靠前個工作日下午3點前為同一個工作日。

在此舉例說明：如果是星期五下午3點之后提交的交易在除去周六周日后將視為與下個星期一下午三點前為同一個交易日。這種情況下的交易日即為下個星期一。