基金凈值通俗理解就是資產凈值。因為大家都是把自己的錢委托給自己信得過的基金經理，讓他們來***，因為他們買的股票和債券比較多，要到收市以后，系統才會把他們的錢放出來，所以，他們的錢是不會顯示出來的，只能等著他們公司的錢出來，然后才會顯示出來。

跟場內的資金不同，場內的資金，都是公開的，大家都能在競價中看到行情，而場外的資金，卻要先***，然后統計，最后報給***。因為場外基金單位凈值=（基金總資產-基金總負債）÷基金總份額，但是對于基金的總資產和總負債，對于***者來說是無法看到的。

首發基金的凈值均為1元，若基金經理***賺錢，則其凈值將在1元的基礎上增加，比如，靠前天基金經理賺了2%，其凈值將變成1.02元，若次日再賺2%，則在1.02的基礎上增加2%。基本站資人在購買或贖回時，均以基金的單位凈值為依據。舉個例子，一個***者在中景順長城滬深300指數強化基金中，以1.9680元的價格購買了10000元的基金，最后得到的基金份額為10000元。