國金寶是由上海銀河惠理金融信息服務有限公司推出的******服務平臺，也是上海銀河惠理金融信息服務有限公司旗下的一款移動互聯網金融***產品。近日，有消息指出國金寶涉嫌違規關聯交易，并且注冊空殼公司大規模借款或涉嫌非法集資。

近日，有媒體報道，上海銀河惠理金融信息服務有限公司旗下“國金寶”網貸平臺，存在關聯交易等違規情況。依據記者深入調查后顯示，國金寶平臺關聯交易只是表象，其融資項目還涉嫌虛構，有部分借款企業并未實際經營，疑為其代理注冊的空殼公司。

目前，雖不能確認空殼公司與上海銀河惠理金融信息服務有限公司存在直接或間接的“裙帶”關系，但無論是大幅度突破監管部門限額還是幫助空殼公司瘋狂借貸，都讓上海銀河惠理金融信息服務有限公司的“國金寶”平臺已游走在危險的邊緣。

融資項目涉嫌虛構空殼企業瘋狂借款

事實上，在“國金寶”平臺上如此大規模的企業借款，信息披露卻極其有限，“國金寶”平臺披露的借款人信息，除注冊資金、經營范圍和企業性質之外，其他所有信息均被掩蓋，營業期限和注冊日期均被涂抹。這些借款企業是什么企業，***人在***前完全無法知曉。

“國金寶”媒體對接負責人稱“國金寶”平臺目前的信息披露屬于***后披露，《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》對披露內容并沒有要求***前還是***后，借款企業都經過了“國金寶”風控部門嚴格的審核，至于具體內容，每個企業都不一樣，沒有辦法一一回答。

根據“國金寶”負責人的說法，記者在“國金寶”平臺上注冊了***賬戶，并對多個借款項目進行了***，但***后發現，借款人的披露信息仍處于被掩蓋狀態，僅能從***協議中看到借款者的名稱，除此之外沒有任何借款人和借款項目信息。

在調查期間，有知情人透漏，目前上海銀河惠理金融信息服務有限公司“國金寶”平臺上用于融資的項目多為虛構，所謂的融資借款公司大部分為上海銀河惠理金融信息服務有限公司尋求位于浦東新區永泰路的一家代理公司注冊或直接購買的空殼公司，所以無法進行正常的信息披露。

根據知情人講的情況，記者對在“國金寶”平臺上借款的20余家位于上海的公司進行了調查，發現其中12家企業疑為空殼公司，并沒有實際經營任何業務。這些公司初始注冊資金多為50-100萬元，并于2017年進行了增資變更，變更后注冊資金均在1500萬元以上，在變更完成后不久開始在“國金寶”平臺頻繁大金額借款。

據不完全統計，2017年3月14日至今，這12家疑似空殼公司在“國金寶”平臺借款總金額累計超過156410萬元：

上海塑乾電子商務有限公司，2017年2月28日進行增資變更，從50萬元變更為2200萬元，借款超過50次，累計金額10000萬元；

上海碩秦文化傳媒有限公司，2017年7月7日注冊資金從100萬元變更為1800萬元，2017年8月20日開始借款，累計借款超過110余次，每次100萬元，總金額超過11000萬元；

上海翱顯機電設備有限公司，2017年5月9日注冊資金從50萬元變更為1500萬元，2017年5月21日開始在“國金寶”平臺借款，共計37次，累計金額18450萬元；

上海脈尊國際貿易有限公司，2017年4月17日進注冊資金從500萬元變更為2000萬元；2017年4月24日開始在“國金寶”平臺借款，共計41次，累計金額20450萬元；

上海陜亮實業有限公司，2017年4月6日注冊資金從50萬元變更為2000萬元，2017年4月13日開始在“國金寶”平臺借款，共計41次，累計金額20500萬元；

上海兆笛實業有限公司，2017年2月21日注冊資金從100萬元變更為2200萬元，2017年3月22日開始在“國金寶”平臺借款，共計40次，累計金額8000萬元；

上海祝滿電器設備有限公司，2017年4月24日注冊資金從50萬元變更為2000萬元，2017年9月7日開始借款，共計98次，累計金額9800萬元；

上海帛庾服飾有限公司，2017年4月26日注冊資金從50萬元增加到2000萬元，2017年9月6號開始借款，共計101次，累計金額10060萬元；

上海垂鐘實業有限公司，2017年2月21日注冊資金從100萬元變更為2000萬元，2017年3月14日開始借款，共計110次，累計金額15000萬元；

上海崗資實業有限公司，2017年4月26日注冊認繳資金從1000萬元變更為2500萬元，2017年5月10日開始借款，共計45次，累計金額8950萬元；

上海鴻薛商貿有限公司，2017年4月26日注冊資金從300萬元到2000萬元，2017年10月23日開始借款，共計91次，累計金額9100萬元；

上海登拓電子商務有限公司，2017年5月3日注冊資金從10萬元變更為1800萬元，2017年9月29日開始借款，共計151次，累計金額15100萬元。