1、此次轉賬金額的數額過大，或是對方的交易金額已經超過了一定數值，系統就會將賬戶交易功能臨時凍結或關閉；

2、賬戶連續好幾天在一天之內添加過多數量的好友，賬號也存在一定風險；

3、對方近期的交易地點或ip地址出現變化；

4、對方近期交易頻繁；

5、對方有過因為違規行為而被他人舉報賬戶。

銀行轉賬一次最多能轉多少

借記卡通過網上銀行、手機銀行或銀行柜臺申請的轉賬沒有限制額度，金融機構自助終端機最高轉賬額度為5萬。并且同一網上銀行下不一樣卡中間無金額限制，同一手機銀行各卡之間無金額限制。用戶需要明白一點，5萬以上需要在銀行柜臺申請，并提供個人***件。用戶開設自助銀行轉賬業務需與銀行進行簽約，儲蓄卡和準貸記卡簽約賬戶日總計轉賬額度為5萬。對擁有信用卡的用戶來說，子賬戶資金不可以直接轉出。用戶在銀行柜臺**轉賬業務的話，是沒有轉賬額度限制的。但是自助轉賬機以及ATM設備，則會存在一定的轉賬額度限制。

轉賬顯示成功沒到賬怎么回事

1、用戶在操作轉賬時并沒有選擇實時匯出的方式，而是選擇了2小時后匯出或次日匯出的方式，因此還需要耐心等候，待2小時后或次日資金匯出了再過段時間就能到賬；

2、用戶轉賬的金額比較大或是跨行轉賬，收款銀行并沒有及時清算，轉賬到賬需要花費一定時間，并不能實時到賬，可能要過一兩個工作日才能到賬；

3、用戶轉賬時沒有仔細檢查收款賬戶信息，到賬轉錯了，轉到了其他賬戶。對此，用戶需要趕緊聯系轉錯的賬戶，讓對方把款項退還回來，然后個人再重新操作轉賬，確認收款賬戶無誤后再進行提交。