在眾多***方式中,基本站資的預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)都是相對(duì)較穩(wěn)定的,基金產(chǎn)品的類別也很豐富,很多***者都可以找到與自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的基金產(chǎn)品。在查看基金產(chǎn)品信息時(shí),會(huì)看到單位凈值這一信息,那么單位凈值是什么意思呢?
1、單位凈值是什么意思
基金凈值是指基金所擁有的全部資產(chǎn),代表了基金持有人的權(quán)益。基金凈值又可分為單位凈值和累計(jì)凈值,其中單位凈值指的是基金單位份額的價(jià)格,也可以理解為某一基金當(dāng)天的銷售價(jià)格。
基金單位凈值的計(jì)算公式為:基金單位凈值=(總資產(chǎn)-總負(fù)債)/基金份額總數(shù)。股票、債券、銀行存款等都屬于基金總資產(chǎn),而基金管理的報(bào)酬、利息等則屬于基金總負(fù)債。
例如200000份額的基金,資產(chǎn)包括500萬(wàn)股票和500萬(wàn)銀行存款,在不考慮其他費(fèi)用的情況下,那么單位凈值為50元。
開(kāi)放式基金的單位凈值在每天收盤后公布,封閉式基金則為每周公布,且一只基金一天只有一個(gè)凈值。新成立的基金單位凈值都為1元。
2、單位凈值高好還是低好
基金凈值與基金的預(yù)期收益及風(fēng)險(xiǎn)是沒(méi)有直接關(guān)系的,基金與股票不同,凈值高并等同于風(fēng)險(xiǎn)也高,基金凈值的高與基金經(jīng)理的專業(yè)水平的關(guān)系更為直接,但凈值高的產(chǎn)品,可能存在預(yù)期收益天花板。
同樣,凈值低的基金也并不意味著升值空間就大,有些基金公司也會(huì)通過(guò)分紅、分拆等形式,人為的降低基金凈值,從而誘導(dǎo)***者購(gòu)買,但基金公司一般也會(huì)同時(shí)提高申購(gòu)費(fèi)、管理費(fèi)等費(fèi)用。
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